العملات المشفرة في بيلاروس
بيلاروس من بين أكثر الولايات القضائية تساهلاً في العالم للعملات المشفرة. منذ عام 2017، قامت الدولة بتشريع عمليات العملات المشفرة بالكامل — التداول والتعدين والصرافة و ICOs — بدون ضرائب للأفراد. يمكن للأجانب استخدام جميع المنصات بدون متطلبات الإقامة أو التسجيل.
0%
ضريبة على أرباح العملات المشفرة
2017
مشروعة بالكامل
لا
لا يوجد متطلب إقامة
نعم
بورصات مدعومة من الدولة
الإطار القانوني
المرسوم الرئاسي رقم 8 الصادر في 21 ديسمبر 2017 «بشأن تطوير الاقتصاد الرقمي» جعل بيلاروس أول دولة في العالم تشرع العملات المشفرة بشكل شامل على المستوى الحكومي. غطى المرسوم التداول والتعدين وعمليات الصرافة و ICOs والعقود الذكية.
ما يمكن للأفراد القيام به
- شراء وبيع والاحتفاظ بأي عملة مشفرة
- صرف العملات المشفرة بعملات حقيقية (BYN, USD, EUR, RUB)
- تعدين العملات المشفرة
- المشاركة في ICOs وعمليات بيع الرموز
- استخدام العملات المشفرة للتحويلات من نظير إلى نظير
- الاستثمار في الأوراق المالية الرمزية
- استقبال العملات المشفرة كدفع مقابل العمل الحر
المعاملة الضريبية
- أرباح رأس المال من العملات المشفرة: 0%% ضريبة دخل حتى 2025 (يتم تمديدها سنوياً)
- المقايضات من عملة مشفرة إلى أخرى: ليست حدثاً خاضعاً للضريبة
- دخل التعدين: غير خاضع لضريبة الدخل الشخصية
- غير المقيمين: لا توجد التزامات ضريبية على أرباح العملات المشفرة
- لا توجد متطلبات إبلاغ للأفراد
- لا KYC فوق حد معين للمعاملات الصغيرة
للأجانب والمقيمين بالخارج
- لا يلزم تصريح إقامة لاستخدام بورصات بيلاروس
- لا يوجد تسجيل لدى السلطات البيلاروسية
- الأرباح المكتسبة على منصات بيلاروس غير خاضعة للضريبة من قبل بيلاروس
- يمكن الاستثمار في الأسهم البيلاروسية و ICOs من خلال منصات مرخصة
- يمكن استقبال وإرسال التحويلات المالية الدولية عبر Bynex
- محمي من قيود MiCA و ESMA في الاتحاد الأوروبي
المشغلون المرخصون
- بورصات وطنية مرخصة من قبل Hi-Tech Park (HTP)
- يمكن للبنوك تقديم خدمات حفظ العملات المشفرة والتداول
- خدمات مكاتب OTC والوساطة مسموحة قانونياً
- أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تعمل في مينسك والمدن الرئيسية
- منصات العقود الذكية وبروتوكولات DeFi — بدون قيود
- منصات التبادل الأجنبية للعملات المشفرة متاحة بدون VPN
Bynex – منصة الصرف الرسمية المدعومة من الدولة
Bynex
منصة تبادل العملات المشفرة والاستثمار المرخصة — مشغل Hi-Tech Park
التحويلات الدولية
استقبال الأموال من الخارج وإرسال الأموال إلى الخارج — قانوني بالكامل وممتثل لـ KYC
الرسوم
عمولة 0%% على تحويلات العملات الورقية عند استخدام بطاقات البنك البيلاروسي. تنطبق الرسوم القياسية على تداول العملات المشفرة.
الأسهم البيلاروسية
الاستثمار في الشركات المدرجة في بورصة Belarus للعملات والأوراق المالية (BCSE)
العروض الأولية للعملات والمبيعات الرمزية
المشاركة في العروض الأولية للعملات بما في ذلك الشركات المملوكة للدولة التي تصدر الرموز
اللغات
منصة كاملة متاحة باللغة الروسية والإنجليزية
الضمان
مشغل HTP مرخص، منظم بالكامل، الأموال مؤمنة بموجب القانون البيلاروسي
bynex.by — متاح باللغة الروسية والإنجليزية. بدون رابط إحالة.
Belarus مقابل الاتحاد الأوروبي (MiCA)
لائحة الاتحاد الأوروبي بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، المعمول بها بالكامل من ديسمبر 2024، تفرض متطلبات ترخيص ثقيلة والتزامات إبلاغ وقيود على مقدمي خدمات العملات المشفرة وعملائهم في جميع الدول الأعضاء الـ 27 في الاتحاد الأوروبي. يواجه المستثمرون الأفراد التحقق الإلزامي من الهوية والإبلاغ عن المعاملات، وفي بعض الولايات القضائية ضرائب إضافية على أرباح رأس المال.
| الجانب | بيلاروسيا | الاتحاد الأوروبي (MiCA) |
|---|---|---|
| ضريبة أرباح رأس المال | 0% | حتى 45%% حسب البلد |
| التزامات الإبلاغ الفردية | لا يوجد | إلزامي من 2026 (توجيه DAC8) |
| الوصول للمقيمين بالخارج | غير مقيد | مقيد — يجب على CASP رفض المستخدمين غير المتحققين من الاتحاد الأوروبي |
| العرض الأولي للعملات / إصدار الرموز | قانوني بالكامل، عملية بسيطة | يتطلب موافقة الورقة البيضاء، تفويض MiCA |
| استخدام العملات المستقرة | لا توجد قيود | تم شطب USDT من العديد من منصات الاتحاد الأوروبي (غير متوافق مع MiCA) |
| بروتوكولات DeFi | لا توجد قيود | منطقة رمادية — التوجيهات التنظيمية قيد الانتظار |
| التعدين | قانوني، لا يتطلب تصريح خاص | قانوني لكن يتطلب الإبلاغ عن الطاقة في بعض الدول |
| ترخيص الصرافة | ترخيص HTP — عملية مبسطة | ترخيص CASP كامل حسب الدولة، عملية تستغرق 12-18 شهراً |
ملاحظات عملية للأجانب
لا توجد متطلبات إقامة
- افتح حساب Bynex برقم جواز سفر وبريد إلكتروني — لا يتطلب عنوان بيلاروسي
- الأرباح من التداول على منصات بيلاروسية غير خاضعة للضريبة في بيلاروس للمقيمين بالخارج
- لا التزام بالإبلاغ عن نشاط العملات المشفرة البيلاروسي إلى السلطات الضريبية البيلاروسية
- ملاحظة: تبقى خاضعاً لقوانين الضرائب في دولة إقامتك
التحويلات الدولية عبر Bynex
- استقبل تحويلات SWIFT/SEPA من دول الاتحاد الأوروبي وآسيا ودول رابطة الدول المستقلة
- أرسل تحويلات إلى الخارج بالدولار الأمريكي واليورو والعملات الأخرى
- مع بطاقة بنك بيلاروسي مرتبطة: 0%% رسوم على السحب والإيداع بالعملات الورقية
- بديل مفيد لـ SWIFT عندما تحظر البنوك الأوروبية التحويلات إلى بيلاروس
فرص الاستثمار
- الشركات المدرجة البيلاروسية: توفر Bynex الوصول إلى بورصة BCSE
- عروض ICO من الشركات الخاصة البيلاروسية — الشركات الناشئة والشركات سريعة النمو
- عروض الرموز من الشركات المملوكة للدولة — فرصة غير عادية
- أسهم شركات HTP المقيمة وأدوات الرموز
الاتصال بمنتزه التكنولوجيا العالية
- جميع مشغلي العملات المشفرة المرخصين في بيلاروس هم من سكان HTP
- إقامة HTP تمنح الشركات ضريبة دخل 0%% ومساهمات اجتماعية 9%%
- يمكن لشركات البلوكتشين والتكنولوجيا المالية التقدم بطلب للحصول على إقامة HTP
- تعرف على المزيد حول منتزه التكنولوجيا العالية →
المصادر:
المرسوم رقم 8 (2017) ·
park.by ·
bynex.by ·
MiCA الأوروبي (ESMA)
· هذه الصفحة لأغراض إعلامية فقط ولا تشكل نصيحة مالية أو قانونية.